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기간별 미국채 ETF인 ULST, SHY, IEF, TLT에 대하여 알아보겠습니다.
① ULST(초단기 3개월) : SPDR SSgA Ultra Short Term Bond ETF
② SHY(단기 1~3년) : iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
③ IEF(중기 7~10년) : iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF
④ TLT(장기 20년 이상) : iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF
채권 투자에 있어서 중요한 것은 3가지입니다.
향후 채권가격이 오를 것인가? 채권을 발행한 곳이 파산할 우려는 없는가?
입니다.
상기 채권은 모두 미국 정부에서 발행한 채권으로 파산할 우려는 없고, 향후 기준금리가 인하할 경우 채권가격은 상승하게 되고 또한 채권을 보유하는 동안에는 이자를 지급(분배금)을 하고 있습니다.
마지막으로 중요한 것은
채권만기 기간에 따라 주가의 변동성이 크며, 채권 만기 기간이 길수록 변동성이 크게 움직입니다. (TLT의 경우 2020년 초중반 주가로 회복할 경우 60%까지 상승을 기대할 수 있습니다)
현재 Fed 기준금리는 5.25%로 시장에서는 2023년 7월 기준금리 25bp 인상을 마지막으로 당분간 기준 금리 유지, 내년에는 인하할 것을 전망하고 있습니다.
CME Fed Watch 연방기금금리 선물시장 향후 기준금리 예상
▶ 2023.07.26 기준금리 5.5%로 인상 후, 2024.01.31부터 25bp 인하할 확률을 42.3%로 예상하고 있음
▶ 위의 확률은 시장 상황에 따라 매번 변하기 때문에 참고용 자료로 활용합니다.
▶ 언제가 될지는 시간이 지나 봐야 알겠지만, 현재는 기준금리 인상기조에서 점차 동결 및 인하 기조로 변경되었습니다.
기간별 미국채 ETF : ULST ( SPDR SSgA Ultra Short Term Bond ETF )
▶ 미국채 ETF로 3개월 미만 미국채에 투자하는 ETF입니다.
▶ 얼마 전 미국 부채한도 협상 이슈로 급락했다가 다시 정상화되었습니다.
▶ 미국채 EFT 계의 파킹통장이라고 할 수 있습니다.(단기 이자 수익 목적)
기간별 미국채 ETF : SHY ( iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF )
▶ 미국채 ETF로 1~3년 미국채에 투자하는 ETF입니다.
▶ Fed 기준금리와 가장 민감하게 반응하는 2년물 미국채 수익률과 유사한 움직임을 보입니다.
▶ 장단기 금리 역전으로 단기적으로 가장 많은 이자를 지급한다는 장점이 있습니다.
기간별 미국채 ETF : IEF ( iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF)
▶ 미국채 ETF로 7~10년 미국채에 투자하는 ETF입니다.
▶ 국내에서는 큰 관심이 없는 미국채 ETF로 장기채보다는 변동성이 작고, 단기채보다는 변동성이 크다는 특징이 있습니다.
기간별 미국채 ETF : TLT ( iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF )
▶ 한국인이 가장 선호하는 미국채 ETF로 20년 이상 미국채에 투자하는 ETF입니다.
▶ 만기가 가장 길며, 기준 금리 하락 시 가장 크게 상승할 ETF입니다.
▶ 기준금리 변화에 가장 큰 변동성을 가지고 있습니다.
▶ 또한, TLT의 3배를 추종하는 TMF라는 ETF도 있고, 커버드콜 전략으로 월배당금을 주는 TLTW라를 ETF도 있을 정도로 TLT에서 파생된 ETF도 있습니다.
투자전략(국내 상장 미국채 ETF, 일본상장 미국채ETF)
- 국내에 상장되어 있는 미국채 투자 ETF
▶ 퇴직연금 안전자산 ETF - ACE 미국30년국채액티브(H)-국내상장 TLT
퇴직연금 안전자산 ETF - ACE 미국30년국채액티브(H)-국내상장 TLT
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- 일본에 상장되어 있는 TLT
▶ 일본상장 미국ETF 환차액비교-iShares 20+ Year US Treasury Bond JPY Hedged
일본상장 미국ETF 환차액비교-iShares 20+ Year US Treasury Bond JPY Hedged
일본상장 미국 ETF 매수하였을 때 환차액 비교해 보았습니다. 작년부터 일학개미라고 해서 일본에 상장되어 있는 미국 ETF를 매수하거나, 최근 일본 증시 상승으로 일본 주식을 매수하다고 하여,
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- TLTW 투자 시 월분배금 계산
▶ [종목정보]TLTW 1억 투자하면 한달에 얼마 받아요?
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TLTW 요즘 인기 있는 미국 ETF로 1억 투자했을 때 한 달에 월배당을 얼마 받는지 알아보도록 하겠습니다. 2023년 5월 월배당금 기준으로 주당 0.53달러를 배당하였고,월 배당률은 1.6% 로 5월 배당금 기
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이상 기간별 미국채 투자 ETF 관련 포스팅입니다.
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