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TLTW 요즘 인기 있는 미국 ETF로 1억 투자했을 때 한 달에 월배당을 얼마 받는지 알아보도록 하겠습니다.
2023년 5월 월배당금 기준으로 주당 0.53달러를 배당하였고,월 배당률은 1.6% 로 5월 배당금 기준으로 연 배당률은 19% 수준입니다. 현재 주가는 1개월간 33.5달러에서 32.5달러 선에서 거래되고 있습니다.
ETF 이름에서 알 수 있듯이 iShares 시리즈로 미국 대표 자산운용사인 BlackRock에서 출시한 ETF입니다.
1억 투자하면 월배당 얼마 받나?
- 1억 원 투자 시 월배당 얼마를 지급받는지 계산해 보겠습니다.
ㅇ 2023년 5월 월배당금 기준으로 주당 0.53달러를 배당하였고, 월 배당률은 1.6% 로 5월 배당금 기준으로 연 배당률은 19% 수준입니다.
ㅇ 2023년 4월에는 주당 0.647달러로 연 배당률이 23% 였다고 합니다.
- 올해 1월부터 9월까지 1억 투자 시 매월 얼마받는 지 계산해보았습니다.
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF | TLTW
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▶ 올해 2023년 1월 33.52달러에 2,400주 매수 가정( 당시 환율 1274원, 1억 원 규모)
ㄴ 4월에는 최대 200만원 월배당금을 받았고, 8월에는 최소 60만원 월배당금 수령하였습니다.
ㄴ 1월부터 9월까지 월평균 배당금은 134만원입니다.
▶ 만약 올해 9월 1일에 30.81달러에 1억원을 투자하였을 경우
ㄴ 2500주를 매수할 수 있으며 , 총 월배당금은 109만원 입니다.(월 배당률 1.08%)
어떻게 배당률이 높은가?
- TLTW는 미국 국채 20년 이상 장기국채에 투자하는 ETF 상품으로 기본적으로 TLT와 같은 미국채에 투자합니다.
- 콜옵션 매매를 통해 수익을 창출하는 커버드콜 전략을 사용합니다.
- 커버드콜 전략을 사용하는 대표적인 ETF에 JEPI라는 JP모건에서 운용하는 ETF와 운용 전략이 유사합니다.
- TLTW와 TLT 올해 주가 비교
ㅇ같은 미국채 20년물 이상에 투자하는 TLT와 올해 주가를 비교해 보면, 상승 구간에서는 적게 오른다는 단점이 있으나, 대신 배당을 많이 해준다는 장점이 있습니다.
장기 미국채 투자 ETF
ㅇ 장기 미국채에 투자하는 ETF 종류들입니다.
ㅇ TLT 가장 대표적인 장기 미국채에 투자하는 ETF입니다.
ㅇ TLTW 장기 매국채에 투자하면서 커버트콜 운용 전략으로 배당률이 높습니다.
ㅇ EDV는 듀레이션이 가장 긴 ETF 상품으로 듀레이션이 길수록 채권 자체의 가격 변동성이 매우 큽니다.
여기서 듀레이션이란 채권만기 기간에 따른 원금 회수 기간을 말합니다.
ㅇ TMF는 3배짜리 TLT라고 보시면 됩니다.
투자 전략
채권은 안전자산이라고 불리는 대표적인 자산이지만, 시장 환경에 따라 채권 가격 자체가 변동되므로 유의하시기 바랍니다. 채권은 기본적으로 미연준의 기준금리 상승이 예상될 때는 채권가격은 하락하고 기준금리 하락이 예상될 때는 채권 가격은 상승하게 됩니다. 채권 가격도 미리 시장 상황을 고려하여 변동성을 가지고 있습니다. 참고하시기 바랍니다.
감사합니다.
이상 TLTW 1억 투자 시 월배당금 관련 포스팅입니다.
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